В Индии ужесточают правила KYC для крипто-платформ с проверкой личности и геолокации

Ключевые моменты:

• Цифровые активы в Индии теперь классифицируются как VDA-инструменты и обязаны усилить меры борьбы с отмыванием денег и процедуру KYC.
• Платформы должны проводить проверку личности в реальном времени и собирать расширенные технические данные для достоверности информации о клиентах.
• Процесс создания ICO значительно усложняется с принятием новых регламентов.
• Транзакции с использованием сервисов анонимности отслеживаются и блокируются, где это возможно.

WEEX Crypto News, 2026-02-27 15:45:51

В начале 2024 года в Индии произошло значительное изменение в области регулирования криптовалют: с целью повышения прозрачности и препятствования незаконным действиям, теперь к цифровым активам предъявляются более строгие требования. Эти изменения касаются прежде всего процедуры “Знай своего клиента” (Know Your Customer, KYC) и мер по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering, AML).

Новые правила для крипто-платформ в Индии

Индийский Финансовый разведывательный отдел объявил о новой классификации криптовалютных платформ как поставщиков услуги виртуальных цифровых активов (Virtual Digital Asset, VDA). Это преобразование требует от платформ применения усиленных процедур AML и KYC для минимизации рисков, связанных с анонимностью пользователей и скоростью проведения транзакций.

Одним из главных нововведений является требование к платформам проводить идентификацию в реальном времени. Этот шаг обусловлен необходимостью исключения возможности злоупотреблений для отмывания денег или финансирования террористической деятельности.

Помимо этого, платформам необходимо будет собирать более широкий набор технических идентификаторов, включая IP-адреса с временной привязкой, данные геолокации, идентификаторы устройств и хеши транзакций. Все это направлено на поддержку проверки и оценку рисков клиентов.

Проверка учетных данных и отчетности

Платформы также обязаны удостовериться в подлинности учетных данных клиентов через надежные независимые источники данных. Они должны собирать и проверять номер постоянного учета налогоплательщика (Permanent Account Number, PAN) клиентов до начала какой-либо активности с VDA.

Для обеспечения безопасных транзакций, необходимо использовать механизм “падения монеты” для подтверждения владения и операционного статуса привязанных банковских счетов. Также клиентам понадобится предоставлять второй государственный документ удостоверения личности, например, паспорт или ID избирателя.

Новая процедура полностью соответствует современным требованиям безопасности и надежности, и участники индустрии положительно отреагировали на внедрение этих мер. Представители крупных бирж, таких как WazirX, отметили, что множество из предложенных мер уже имплементированы и позволяют устранить неоднозначность интерпретации правил.

Ужесточение условий для создания ICO

Кроме того, новое регулирование предполагает использование инструментов, выявляющих и блокирующих анонимные транзакции, такие как миксеры и “трамблеры”. Эта мера была введена для снижения привлекательности криптовалют для незаконных операций.

В 2025 финансовом году 49 криптовалютных платформ зарегистрировались под управлением FIU-IND, из них 45 – базируются в Индии, а остальные 4 – за рубежом. Это подтверждает стремление Индии строго соблюдать AML и законы противодействия финансированию терроризма.

Финансовый разведывательный отдел также внес значительные изменения для снижения возможностей проведения ICO и ITO, что объясняется экономическими соображениями.

Ограничения для запросов налоговых структур

В последние недели индийские налоговые органы также опубликовали свои замечания по поводу увеличения использования криптовалют, что могло ослабить способность страны обеспечивать выполнение налогового законодательства. Вопросы были подняты Министерством налогов на доходы, действующим под Центральным советом прямых налогов, в рамках недавнего парламентского комитета по финансам.

Эти изменения подчеркивают серьезную позицию Индии в отношении контроля за криптовалютами, что обуславливает необходимость соблюдения строгих требований KYC и AML. Это особенно важно для крупных участников рынка, таких как WEEX, поскольку они стремятся соответствовать нормативной базе и поддерживать надежность своих операций. От платформ требуется проводить тщательное исследование своих клиентов, чтобы исключить возможность незаконной деятельности и защитить экономические интересы страны.

FAQ

Каковы основные изменения в регулировании криптовалют в Индии?

Криптовалюты в Индии теперь классифицируются как VDA, и платформам поручено усилить меры AML и KYC, а также проводить удостоверение личности в реальном времени.

Как проверять клиента в реальном времени?

Платформы должны использовать различные технические идентификаторы, такие как IP-адреса с временной привязкой и геолокацию, для аутентификации клиентов.

В чем цель ужесточения контроля за ICO?

Это сделано для предотвращения экономической неопределенности, связанных с ICO, за счет повышения стандартов информационной прозрачности и оценки рисков.

Почему индийские налоговые органы обеспокоены криптовалютой?

Рост использования цифровых активов может подорвать способность власти обеспечивать соблюдение налогов, что требует дополнительных мер регулирования.

Какие документы необходимо предоставить при проверке KYC?

Кроме номера PAN, пользователи должны предоставить второй правительственный документ, удостоверяющий личность, например паспорт или ID избирателя.